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2025-10
近期，伴隨著區(qū)塊鏈技術宣傳推廣，虛擬貨幣交易活動在境內有死灰復燃跡象，部分虛擬貨幣交易平臺面向境內居民提供虛擬貨幣交易服務，通過數(shù)字貨幣抵押推出零息借貸、雙幣理財?shù)软椖浚瑖乐剡`反人民銀行等七部委發(fā)布的《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，涉嫌從事非法金融活動，擾亂經(jīng)濟金融秩序。轄內各金融管理部門、網(wǎng)絡電信管理部門、公安部門對虛擬貨幣交易、ICO及變相ICO持續(xù)保持監(jiān)管高壓，綜
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2025-10
近年來，隨著我國互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟快速發(fā)展，一些地方出現(xiàn)“云養(yǎng)殖”“代養(yǎng)殖”“云種植”“云種菜”等（以下簡稱“云養(yǎng)經(jīng)濟”）做法。與此同時，一些不法企業(yè)和個人打著“云養(yǎng)經(jīng)濟”的旗號，通過互聯(lián)網(wǎng)APP、電話宣傳、組織聚餐旅游和參觀養(yǎng)殖場等方式虛假宣傳，誘導消費者線上認購魚類、畜禽、茶場等，承諾到期后可獲得高額回報，吸引群眾投入資金。這類“云養(yǎng)經(jīng)濟”業(yè)務模式已脫離了商品交易的實質，由正常銷售行為異化為追求高額回
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2025-10
一、什么是非法金融活動非法金融活動，是指未經(jīng)金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，實質從事貨幣、支付、吸收存款、放貸、保險、證券、基金、期貨、外匯等各類金融業(yè)務活動的行為。二、非法金融活動的常見形式1.非法集資：不法分子偽造相關資質，冒充政府機構或知名企業(yè)的名義，以投資項目為幌子，利用“高額回報”等虛假承諾誤導公眾投資資金，例如以養(yǎng)老投資等名義進行。這些所謂的投資項目大多缺乏真實的經(jīng)營活動
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2025-09
案例一：非法代理退保案例謹防非法代理退保避免保險權益喪失【案例簡介】2023年，謝女士在某保險公司購買了30萬保額的重疾保險。2024年5月，其“朋友”稱謝女士患重疾概率低，支付部分手續(xù)費就能利用“技術手段”實現(xiàn)全額退保。謝女士自覺年輕健康，便同意由其“朋友”進行“技術維權”，多次投訴保險公司要求退保。保險公司向謝女士講解保險保障權益以及退保損失，但多次溝通無果，最終按退保政策扣除相應費用后為謝女
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2025-09
近期，隨著金融市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，非法金融活動也呈現(xiàn)出多樣化、隱蔽化的趨勢，嚴重威脅廣大金融消費者的財產安全。針對防范非法金融活動，山東金融監(jiān)管局作出如下提示：一、認識非法金融活動的危害非法金融活動包括但不限于非法集資、金融詐騙、虛假宣傳、非法放貸、地下錢莊等，這些活動往往披著高收益、低風險的外衣，實則暗藏巨大風險。它們不僅可能導致金融消費者遭受巨額經(jīng)濟損失，還可能破壞金融市場穩(wěn)定，影響社會經(jīng)濟
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2025-09
在金融市場中，金融投資收益與風險并存，“三適當”原則對守護金融消費者權益至關重要，能確保金融產品或服務與金融消費者特定需求和風險承受能力相匹配，有助于減少不必要的風險，不僅保護金融消費者免受潛在的財務損失，還有助于金融市場的穩(wěn)定和發(fā)展。金融機構和金融消費者都共同遵守“三適當”原則，才能創(chuàng)造更加安全、公平、透明的金融消費環(huán)境，保護金融消費者的合法權益。“三適當”原則是指金融產品、銷售渠道、目標客戶“
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2025-09
1. 問：《條例》是如何界定非法集資的？;答：《條例》所稱非法集資，是指未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。該定義明確了非法集資的三要件：一是“未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”，即非法性；二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”，即利誘性；三是“向不特定對象吸收資
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2025-09
山東省地方金融監(jiān)督管理局 山東省公安廳山東省財政廳 山東省市場監(jiān)督管理局中國人民銀行濟南分行 中國銀保監(jiān)會山東監(jiān)管局關于印發(fā)《山東省非法集資舉報獎勵辦法》的通知魯金監(jiān)發(fā)〔2022〕2號各市人民政府，省政府有關部門、直屬機構：《山東省非法集資舉報獎勵辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)你們，請結合各自實際，認真貫徹落實。山東省地方金融監(jiān)督管理局山東省公安廳山東省財政廳山東省市場監(jiān)督管
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2025-09
山東省防范和處置非法集資辦法（2024年12月13日山東省人民政府令第360號公布 自2025年1月15日起施行） 第一章 總 則
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2025-09
中華人民共和國國務院令第737號《防范和處置非法集資條例》已經(jīng)2020年12月21日國務院第119次常務會議通過，現(xiàn)予公布，自2021年5月1日起施行?？?emsp;理 李克強2021年1月26日
